Повышение НДС до 22%: что это значит для потребителей и как бизнесу сохранить доверие
Содержание статьи:
Сейчас в России рассматривается проект поправок в налоговое законодательство — законопроект, который Минфин и правительство обсуждают в контексте бюджета и финансов страны. Это не просто новости из СМИ: речь о правилах, влияющих на деятельности компаний всех отраслей. В рамках обсуждаемых поправок также затрагиваются пороги для применения УСН (на упрощенке) в части возникновения обязанности по НДС и точечный пересмотр льгот и необлагаемых операций. По данным из открытой информации на сайтах ведомств и профессиональных публикации, документ может быть внесен в осеннюю сессию (события сентября–октября).
Если пакет правок будет принят, то с января 2026 года вступят в силу новые правила:
- Что это означает для цен и спроса
- Как бизнесу выжить в новых условиях
- Лояльность как «подушка безопасности»
- Роль LOCARDS
- Бухгалтерия и сроки
- Имущество и сопутствующие налоги
- Итог
Сейчас в России рассматривается проект поправок в налоговое законодательство — законопроект, который Минфин и правительство обсуждают в контексте бюджета и финансов страны. Это не просто новости из СМИ: речь о правилах, влияющих на деятельности компаний всех отраслей. В рамках обсуждаемых поправок также затрагиваются пороги для применения УСН (на упрощенке) в части возникновения обязанности по НДС и точечный пересмотр льгот и необлагаемых операций. По данным из открытой информации на сайтах ведомств и профессиональных публикации, документ может быть внесен в осеннюю сессию (события сентября–октября).
Если пакет правок будет принят, то с января 2026 года вступят в силу новые правила:
- Ставка НДС вырастет с 20 до 22%, при этом льготная (пониженный) ставка 10% сохранится для продуктов питания, лекарств и товаров для детей. Для ряда социально значимых позиций возможны освобождения или вычеты.
- Плательщиками НДС станут компании и ИП на упрощенной системе налогообложения (УСН), чьи доходы превысят лимит 10 млн руб. Они смогут использовать как стандартные ― 22 (10)%, так и специальные ставки НДС ― 5 или 7% (нулевую — в отдельных случаях, если это прямо предусмотрено кодексом).
- Нельзя будет применять патенты в стационарных торговых объектах розничной торговли и при автотранспортных услугах по перевозке грузов, где раньше патенты (ПСН, патентная система) были доступны в большинстве регионов. Право на патент утратится при достижении валового дохода в 10 млн руб. вместо прежних 60 млн — изменение затронет МСП и упрощенцев.
- Ставка по страховым взносам вырастет до стандартных 30% (тариф на уровне общей системы) для компаний, которые раньше платили 15%. Это повлияет на зарплаты (расчёт окладов, выплат и пособий) и трудовые отношения.
Что это означает для цен и спроса
- Бизнесу придётся закладывать рост налоговой нагрузки в цену. Чтобы выжить, компании будут вынуждены повышать стоимость товаров и услуг (считать новые суммы, расчета формулами; пригодится простой калькулятор, чтобы рассчитать изменение: 1200 → 1220). Другого пути фактически нет: иначе маржинальность резко упадёт (доля прибыли меньше).
Январь 2026 года для многих компаний станет напряжённым периодом. В это время большинство бизнесов только начнут адаптироваться к новым правилам, в то время как спрос традиционно будет ниже после новогодних выходных. Сильнее всего изменения в НК РФ ударят по субъектам малого бизнеса и МСП — особенно там, где велика доля производств и транспортных расходов.
Как бизнесу выжить в новых условиях
Единственный выход — работать над повышением эффективности (сократить издержки, сделать процессы эффективнее, уточнить план и цели):
- Увеличение среднего чека. Программы апсейла, кросс-продаж и комбо-наборов; действий по приоритетных SKU.
- Товарная аналитика. Нужны данные учета (в т.ч. электронный документооборот, фактуры, книги покупок, счета-фактуры), понимание основной базы клиентов и контрагентов — что именно покупают, где выделите «якорные» группы и где можно точечно повышать цену.
- Фокус на сегменты. Разные категории покупателей по-разному реагируют на повышение цен — важно работать адресно: руководитель и команда сотрудников вместе с специалистами по маркетингу и бухгалтерами проведите тесты акций и цен.
- Финансовая дисциплина. Следите за сроками уплаты НДС, авансов и декларации по кварталам (кварталы), чтобы не получить штрафов и задолженности перед ФНС. Где возможно — используйте рассрочки, частичную компенсацию затрат, кредитов для оборотных средства; оцените риск долга.
- Эти задачи невозможно решать вручную — необходимы цифровые сервисы аналитики и персонализации (информационные платформы, решения для обработки данных). Удобные уведомления (в т.ч. через e-mail и telegram, PUSH).
Лояльность как «подушка безопасности»
Рост НДС — фактор системный, и именно программы лояльности становятся главным инструментом удержания клиентов:
- Бонусы и кешбэк помогают «сгладить» восприятие роста цен и сохранение спроса; можно начислять авансом на ключевые категории.
- Персональные акции удерживают самые приоритетные сегменты покупателей; организации могут ввести пониженные пороги для оплаты баллами.
- Кросс-партнёрские программы расширяют ценность для клиента без прямого снижения цены (участия сетей, организации и лиц). Это позволит удержать владельца карты, увеличить показатели повторных покупок и прибыль.
Роль LOCARDS
LOCARDS помогает бизнесу пережить налоговые изменения без потерь за счёт:
Налоговая реформа 2026 года - это серьезный вызов для бизнеса, чтобы остаться на плаву, компаниям придётся повышать цены и сокращать расходы.
Однако из этой ситуации можно выйти победителем, если научиться управлять клиентским спросом, LOCARDS даёт бизнесу именно такой набор инструментов и превращает налоговый удар в возможность для роста.
- глубокой аналитики клиентского поведения и товарной матрицы;
- персонализированных бонусных предложений;
- прогнозирования оттока и удержания ключевых сегментов;
- хранения данных в России в строгом соответствии с ФЗ-152.
Налоговая реформа 2026 года - это серьезный вызов для бизнеса, чтобы остаться на плаву, компаниям придётся повышать цены и сокращать расходы.
Однако из этой ситуации можно выйти победителем, если научиться управлять клиентским спросом, LOCARDS даёт бизнесу именно такой набор инструментов и превращает налоговый удар в возможность для роста.
Бухгалтерия и сроки
Бухгалтерии стоит заранее проверить декларации, сроки уплаты, форматы документов, порядок начисление налога и уплачивают ли его филиалы, внести изменения в учета и бухгалтерского ПО, подавать формы в электронный виде через банк-клиент (банка) или оператора ЭДО. По НДС отчётность сдается поквартально; авансовые платежи по другим налогам — по квартально или месяц (должны смотреть на режим и вид деятельности). Для некоторых налогов важен МРОТ (например, при расчёте отдельных выплат сотрудникам). ФНС периодически выпускает материалы и порядок заполнения — читайте последние разъяснения.
Имущество и сопутствующие налоги
Параллельно оцените имущество и имущественным налогам: земельный и на кадастровой стоимости, транспортный, на прибыль (для общей системы), подоходного (НДФЛ) для работников; что именно облагается, а что нет (облагать нельзя при наличии освобождения). Где это возможно, используйте вычеты, чтобы снизить общую налоговую нагрузку.
Итог
Итог прост: реформа действует на всю экосистему — от цены на полке до межбюджетных распределений. Это ждет бизнес уже скоро; накануне вступления норм готовьте план перехода, пересматривайте договора, проверяйте адреса в ЭДО, продумывайте способы удержания клиентов. Теперь, согласно проекту, ставка возрастает — компании должны войти в 2026-й в полной готовности, чтобы скорее адаптироваться и не допустить, чтобы новая нагрузка грозила кассовыми разрывами.
В первый месяц использования LOCARDS вы можете вернуть на 80% больше от всех клиентов, купивших у вас впервые.
Система представляет собой функционал по выпуску карт для отдельного бизнеса в подходящем интерфейсе. Вам не нужно прописывать тонны строк программного кода, чтобы создать карту лояльности для бизнеса. Отдельное приложение для LoCards тоже не требуется: сервис интегрирует карты в приложение Wallet и Google Pay. Это промежуточное звено между кошельком и пользователем. Вы контактируете с клиентами напрямую через push-уведомления, просто и ненавязчиво реализуя программу лояльности. Сервис работает с любым телефоном.
Калькулятор окупаемости
Узнайте, как скоро программа лояльности окупится в вашем бизнесе!
Попробуйте установить
Посмотрите на реальном примере преимущества электронной системы карт лояльности
Остались вопросы?
Закажите обратный звонок и мы свяжемся с вами в течение 30 минут. В рабочее время.
Я принимаю условия пользовательского соглашения и даю согласие на хранение и обработку персональных данных в соответствии с требованиями 152-ФЗ
Чтобы оценить преимущества сервиса, создайте карту и распространите среди клиентов. Отправляйте push-уведомления пользователям и анализируйте отчетность. Начисляйте бонусы, отслеживайте повторные продажи, отклики на ваши предложения. И наблюдайте за растущей выручкой.
